Desde la botnet Emotet hasta el servicio de mensajería cifrada Anom y el servicio de red privada virtual VPNLab, las campañas para desmantelar las redes cibercriminales se han multiplicado en los últimos años. ¿Qué tienen estas operaciones en común? Europol, la agencia que lucha contra el crimen en Europa, está trabajando, a menudo en conjunto con el FBI y con la policía y los servicios judiciales de muchos países. Paralelamente a estas acciones contra el cibercrimen organizado, esta agencia, por supuesto, también rastrea las redes criminales “tradicionales” (drogas, armas, etc.) que dependen más que nunca de la tecnología y la tecnología digital para desarrollarse. “La aceleración digital de la sociedad ha provocado un aumento significativo de los delitos financieros y económicos vinculados a la ciberdelincuencia financiera y económica. Los delitos financieros perpetrados utilizando tecnología informática son especialmente atractivos para los delincuentes porque permiten ocultar el flujo de dinero y obtener beneficios más rápido y mayores. y permite obtener mayores y más rápidos beneficios”, explica Europol en su último estudio “La otra cara de la moneda”.

“Los actores criminales involucrados en delitos económicos y financieros aprovechan las vulnerabilidades de los sistemas económicos y sociales para generar miles de millones en ganancias ilícitas. Mientras tanto, gracias a las tecnologías modernas a su disposición, los delincuentes han innovado y diversificado sus métodos operativos para evadir la detección”, explica Catherine De Bolle, directora ejecutiva de Europol. Desgraciadamente, las sofisticadas técnicas de fraude, los encubrimientos y las extorsiones de todo tipo están dando sus frutos: la cantidad de activos recuperados de las redes criminales se estima en sólo un 2%. “Una gota en el océano de inmensos ingresos ilícitos y libres de impuestos procedentes de redes criminales”, señala Catherine De Bolle.

Índice
  1. IA y deepfake en la caja de herramientas del crimen organizado
  2. El crimen se orienta cada vez más hacia el ciberespacio

IA y deepfake en la caja de herramientas del crimen organizado

Los profesionales del crimen organizado han perfeccionado sus herramientas con el tiempo, aprovechando al máximo las nuevas tecnologías para sus actividades maliciosas: “las aplicaciones de mensajería cifrada, los mercados de la web oscura, las criptomonedas y otras tecnologías de privacidad y protección de la identidad hacen que la detección por parte de las fuerzas del orden sea cada vez más difícil”, explica Europol. . “Los delincuentes han visto los rápidos avances tecnológicos en el sector financiero como oportunidades”.

En este ámbito, lo menos que podemos decir es que el profesionales del crimen organizado saben cómo mantenerse al día, dominando al alcance de su mano la apropiación indebida de IBAN virtuales (vBAN) y los servicios instantáneos de financiación y préstamo (compre ahora, pague después, también conocido como BNPL). “Dado que los servicios de BNPL no realizan verificaciones de crédito formales, los infractores a menudo pueden eludir las verificaciones algorítmicas y utilizar cuentas de usuario legítimas para realizar pedidos de artículos de forma ilícita. El aprendizaje automático, la inteligencia artificial y la tecnología deepfake se pueden utilizar para prácticamente todos los tipos de delitos financieros y económicos”, advierte Europol. "Los chatbots basados ​​en inteligencia artificial, como ChatGPT, podrían usarse fácilmente en el fraude en línea". Europol también confirma el fuerte vínculo del crimen organizado con las criptomonedas: "las criptomonedas siguen siendo un objetivo generalizado de planes de inversión fraudulentos y también se utilizan para una amplia gama de actividades delictivas, que van desde el comercio de bienes ilícitos hasta el fraude y el blanqueo de dinero", se lee en el informe. Sin embargo, el peso de las criptomonedas en todas las transacciones financieras a nivel mundial parece bastante relativo, representando incluso menos del 1%.

El crimen se orienta cada vez más hacia el ciberespacio

Como parte de su estudio, Europol también destaca el hecho de que una multitud de fraudes se llevan a cabo utilizando herramientas como servicio fácilmente accesibles para los delincuentes, incluidos, por ejemplo, kits de phishing listos para usar. “Millones de víctimas se ven afectadas en la UE, en gran parte debido a la aceleración de la dimensión cibernética del delito”, analiza la agencia. "El impacto de los delitos financieros y económicos es enorme, no sólo financieramente, sino también en términos de salud física y mental".

Para luchar contra la delincuencia organizada en general y la ciberdelincuencia en particular, Europol dispone de numerosos recursos, incluido un centro operativo y de análisis (OAC), la lucha contra la delincuencia crítica y organizada (ESOCC), contra la ciberdelincuencia (EC3), la lucha contra el terrorismo (ECTC) y la financiación. y delitos económicos (EFECC).