Presentado en la vista previa por Salesforce, la oferta de la nube de servicios financieros permitirá a los corredores de seguros conectar sistemas dispares para administrar sus operaciones entre ellos y aumentar la productividad de sus empleados. Según un estudio realizado por Arizent Research en nombre del editor, compañías de seguros, transportistas y compañías de corretaje utilizan tres o más sistemas para atender a sus clientes. Para su investigación, Arizent Research cuestionó 105 compañías de seguros, operadores o compañías de corretaje. El estudio también muestra que buscan unificar sus sistemas para usar sus datos en tiempo real para aumentar la productividad y reducir los gastos.

"Financial Services Cloud, que estará disponible a partir de febrero de 2025, apunta precisamente a este objetivo", dijo Salesforce, y agregó que la oferta combina productos fundamentales ya ofrecidos por el proveedor, como Data Cloud, para automatizar diversos aspectos de la actividad, como la gestión del cliente, la gestión de las pólizas de seguro y las comisiones. "Financial Services Cloud utiliza Data Cloud para combinar los datos estructurados y no estructurados de una compañía de corretaje de seguros, por ejemplo, información de fuentes, historial de reclamos e interacciones en tiempo real con los clientes, dentro de una sola plataforma", dijo el proveedor. "Con este perfil de cliente unificado, los productores y los gerentes de cuentas ahora pueden usar la IA para identificar modelos y tendencias críticas, como lagunas en la cobertura o riesgo de retención, o saber qué áreas y qué perspectivas concentran los esfuerzos", dijo el editor en un comunicado de prensa.

Mejor gestión de la comisión

Financial Services Cloud también incluye un módulo de gestión para comisiones de "comisiones de gestión", un módulo para el procesamiento de beneficios relacionados con los contratos de la compañía "Servicio de beneficios para empleados" y un módulo relacionado con varios bienes y diversos riesgos. Si bien el primer módulo puede ayudar a los equipos financieros y contables de compañías de seguros o compañías de corretaje a simplificar el proceso de gestión de la comisión, se supone que el segundo, como su nombre lo indica, facilita el proceso de mantenimiento y renovación de los regímenes de las ventajas otorgadas a los empleados. Para administrar efectivamente las comisiones, los equipos de financiamiento y contabilidad pueden ingresar un conjunto de reglas o crear una biblioteca de reglas y definiciones para permitir que los algoritmos de servicios financieros automaticen los procesos basados ​​en estas reglas.

"Por separado, los gerentes de cuentas pueden simplificar el procesamiento de beneficios sociales mediante el uso de datos de tiempo real y aprendizaje automático integrado en la nube de servicios financieros, que a su vez utiliza algoritmos para recomendar ajustes potenciales del plan o sugerir opciones de cobertura adicionales", dijo el proveedor. Además, también es posible utilizar los servicios financieros en la nube para atender a los clientes que han sacado seguros sobre personas y propiedades. La oferta ofrece una vista unificada de todos los bienes de un cliente e información sobre las pólizas de seguro de las diversas aseguradoras, y a los corredores para ofrecer un apoyo más personalizado a cambio. Financial Services Cloud está disponible para empresas en forma de suscripciones mensuales y anuales en diferentes categorías. La suscripción mensual comienza en 300 dólares, excluyendo impuestos por mes y puede alcanzar hasta $ 700, excluyendo impuestos por mes, dependiendo de las capacidades elegidas. El costo de la suscripción anual comienza en $ 180,000 excluyendo impuestos por compañía por año.