Presentada la semana pasada, la versión Copilote de Microsoft Copilot for Finance permite a los profesionales de las finanzas automatizar los procesos repetitivos y proporcionar un acceso más rápido a los datos financieros. Copilot for Finance conecta las aplicaciones de productividad de Microsoft, como Excel y Outlook, con los sistemas financieros existentes de un cliente, lo que les permite acceder a la información a través de la interfaz de Copilot. “Copilot for Finance puede optimizar las auditorías extrayendo y conciliando datos a partir de un simple mensaje, simplificar los cobros automatizando la comunicación y los planes de pago, y acelerar los informes financieros detectando fácilmente las discrepancias”, afirmó Emily He, vicepresidenta corporativa de marketing de aplicaciones empresariales de Microsoft, en una publicación de blog. La herramienta de inteligencia artificial generativa (genAI) puede realizar varias funciones dentro de Excel, incluida la creación automática de informes de conciliación, donde se comparan los conjuntos de datos y se validan para comprobar su precisión.

Integraciones con software financiero y ERP de terceros

Copilot también puede proporcionar información y sugerir soluciones para resolver discrepancias. También puede realizar análisis de brechas en Excel utilizando indicaciones en lenguaje natural y "buscar anomalías, riesgos y desajustes en los conjuntos de datos", dijo Charles Lamanna, vicepresidente corporativo de aplicaciones y plataformas empresariales de Microsoft, en una publicación separada. Este tipo de análisis puede ayudar a los departamentos de finanzas a proporcionar información estratégica a los líderes empresariales sobre dónde están cumpliendo, superando o no alcanzando los resultados planificados y por qué. "Copilot también se puede utilizar para integrar datos de aplicaciones de planificación financiera y ERP en documentos de Excel", dijo Microsoft. En Outlook, la herramienta puede respaldar procesos de cobros, y una integración entre Copilot y Dynamics 365 Finance permite que el asistente genIA sugiera cuentas prioritarias y ayude a redactar correos electrónicos con planes de pago personalizados para los clientes. La herramienta también tiene integraciones con herramientas financieras y ERP de terceros de proveedores de software como SAP.

El 60% de los CIO bancarios implementarán genIA en un plazo de 12 meses

Dado el creciente interés en las herramientas genIA entre los bancos, “el lanzamiento de Copilot for Finance es muy oportuno”, dijo Moutusi Sau, vicepresidente de Investigación y Asesoramiento de Servicios Financieros de CIO en Gartner. Alrededor del 40% de los CIO bancarios ya han implementado herramientas genIA, y el 60% planea hacerlo en los próximos 12 meses. Las funciones de tesorería tienen “una gran necesidad de conciliación, y se ve que los bancos a menudo tienen que personalizar esta solución y crear su propia solución, por lo que integrarla en Excel es una gran medida”, dijo. La capacidad de realizar análisis de varianza en Excel es atractiva para los profesionales de finanzas, dijo. Copilot for Finance está actualmente disponible en vista previa pública y no se ha anunciado ningún precio. Es una de las varias versiones de Copilot que Microsoft está desarrollando, incluidas herramientas para el personal de ventas y servicio. Microsoft también ha integrado el asistente de IA generativa en su suite de aplicaciones de oficina Microsoft 365, que incluye Teams, Word, Outlook y más.