Después del terremoto, los mercados están preocupados por cualquier réplica o un contagio. El origen del drama se llama Silicon Valley Bank y fue en bancarrota por las autoridades estadounidenses. A finales de la semana pasada, el establecimiento considerado como el banco inicial despertó preocupaciones sobre sus clientes sobre su liquidez hasta el punto de tratar con una solicitud de retiros masivos (no lejos de $ 42 mil millones). EsteEste banco, que alimenta una gran cantidad de fondos de inversión, de los cuales Andreessen Horowitz, Pantera, Paradigm, había colocado $ 91 mil millones en sus depósitos en títulos a largo plazo, como los cupones de tesorería de EE. UU., Considerados como seguros, pero de los cuales el valor ha disminuido Debido al aumento de las tasas para controlar la inflación.
Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI), a cargo de regular una variedad de servicios, empresas, productos y profesionales financieros, luego tomó el control formal del Banco de Valle de Silicon, después de haber declarado insolvente. Luego, la mano fue a la Corporación Federal de Seguros de Depósitos que se hace cargo de autorizar solo el retiro de $ 250,000 por ahorro o inversor. Esta cantidad, que corresponde al umbral de garantía legal en los Estados Unidos, representa un bocado de pan para los clientes. El domingo, el caso experimentó otro giro. Las autoridades estadounidenses han decidido, con la esperanza de limitar el daño antes de la apertura de los mercados el lunes 13 de marzo.
Las autoridades estadounidenses esperan limitar la rotura
En presione soltar El cónyuge, el American Central Bank (Fed), el Tesoro Americano y la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) declararon la protección total de todos los depositantes. "Tendrán acceso a todo su dinero a partir del lunes 13 de marzo. No se respalará ninguna pérdida asociada con la resolución de Silicon Valley Bank". Como recordatorio, el SVB, creado en 1983 y empleando a 6.500 personas, se especializa en el ecosistema de las nuevas empresas de TI y las finanzas de capital con los depósitos de sus clientes. Sin embargo, el SVB tenía entre sus clientes compañías estadounidenses y nuevas empresas, pero también extranjeras. Ya no tenían acceso a sus fondos, se arriesgaron a quiebrir rápidamente.
Desde entonces, un viento de pánico ha estado soplando en Wall Street, lo que lleva a una disminución en los valores bancarios principales, y Europa no se salva. Según BloombergLos fundadores de la compañía de capital de riesgo de Peter Thiel, que es uno de los cofundadores de PayPal y uno de los primeros inversores de Facebook, y otros jugadores del sector inmediatamente aconsejaron a las nuevas empresas que retiraran sus fondos SVB. Muchos testimonios acudieron en masa a Twitter, como el de Alexander Torrenegra, CEO de Torre, especialista en reclutamiento y ofreciendo una red global de ofertas de trabajo. Él indica que "Silicon Valley Bank fue el banco principal de dos de nuestras compañías, mis ahorros personales y mi préstamo hipotecario" y devuelve en detalle el progreso de lo que podríamos calificar para los últimos días de SVB.
Signature Bank está experimentando el mismo destino
Al mismo tiempo, un segundo banco estadounidense está en quiebra; Esta es la firma del Banco (SB) en Nueva York. El caso comenzó el miércoles por la noche con el anuncio de la liquidación del establecimiento y luego fue confirmado por las autoridades estadounidenses. "También anunciamos una excepción similar al riesgo sistémico de la firma del banco, Nueva York, que ha sido cerrada hoy por su autoridad de supervisión. Todos los depositantes de esta institución serán compensados. Como en el caso de Silicon Valley Bank, sin pérdida Será asumido por el contribuyente ", dijo (Fed), el Tesoro de los Estados Unidos y la FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation).
La firma del banco era notoriamente conocida por su financiación de la industria de las criptomonedas y la más importante después de Silvergate Capital Corp, que anunció su inminente liquidación la semana pasada. Fue utilizado por muchas compañías en el sector como Coinbase o Paxos. Por lo tanto, los clientes de SVB y SB deben tener acceso a sus depósitos hoy. Sin embargo, tenga en cuenta que los accionistas y ciertas deudas no garantizadas no estarán protegidas. "Los líderes también fueron retirados de sus funciones", dijo el comunicado de prensa.
¿Efecto dominó en los bancos?
Tal evento no puede ser sin consecuencia para el resto del mercado. Por lo tanto, First Republic Bank, cuya sede se encuentra en San Francisco, ha caído un 15 % después de alcanzar su nivel más bajo desde octubre de 2020. Para su parte, el ETF de banca regional SPDR S&P cayó más del 7 % a su nivel inferior desde enero de 2021. Los principales bancos estadounidenses también se han visto afectados, con JPMorgan y Bank of America se redujeron en más del 5 % Anuncio de Reuters. "Muchos inversores institucionales no se sienten muy bien con la idea de tener ciertas participaciones en los bancos en este momento", dijo RJ Grant, gerente comercial de Keefe, Bruyette & Woods en Nueva York. “Hace que la gente se asuste porque el Silicon Valley Bank siempre ha sido un banco muy sólido y bien administrado. Si tienen problemas en este momento, las personas se preguntan qué otros bancos son de menor calidad y tienen una reputación menor ”, agrega.
Sin embargo, las buenas noticias cayeron. HSBC compró la sucursal británica del Silicon Valley Bank para un libro simbólico, así parecido como un caballero blanco. El anuncio fue bien recibido por los ministros del gobierno británico, reguladores y nuevas empresas, quienes dijeron que los clientes podrían llevar a cabo sus operaciones bancarias normalmente. Cuestionado por ReutersEl ministro de Finanzas Británicas, Jeremy Hunt, dijo: "HSBC es el banco más grande de Europa, y los clientes británicos de SVB deben sentirse tranquilos por la solidez, la seguridad y la seguridad que esto les trae". En otra parte de Europa, las acciones del continente cayeron, en el camino correcto para descubrir su peor día en casi tres meses. El índice pan -europeo STOXX 600, compuesto por 600 de las principales capitalizaciones europeas del mercado de valores, cayó un 4,3 % y registró su mayor caída en el porcentaje en diciembre de 2022. Commerzbank AG y Credit Suiza Group Ag 12 % y casi el 11 %, británico, británico, británico, Los prestamistas italianos y españoles que también cayeron.
El mercado asiático también parece expuesto. Muchos fondos chinos y de inicio están en peligro tras la bancarrota de SVB, siendo el banco un puente financiero clave para los grupos que operan entre China y Estados Unidos, informó el domingo el Financial Times. Por su parte, la empresa conjunta china de SVB dijo el sábado que tenía una estructura corporativa sólida y una evaluación administrada independientemente.
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