La infraestructura nativa de la nube respalda el crecimiento de Trust Bank

Para convertirse en el banco digital de más rápido crecimiento en el mundo, es esencial garantizar la confianza de los clientes. El hecho es que en un entorno económico maduro donde casi toda la población ya está bancarizada, esto no es una tarea fácil, como explicó el CIO de Trust Bank, Rajay Rai. El neobanco de Singapur es una nueva institución financiera que ya ha captado una cuota de mercado del 12% en su territorio desde su lanzamiento en septiembre de 2022. Un avance en un sector altamente competitivo y en rápida evolución, vinculado en particular a nuevas formas de abordar la experiencia del cliente y su adopción de soluciones nativas de la nube.

“La experiencia del cliente debe construirse en torno a las necesidades reales de los clientes”, explica, como era de esperar, el CIO. Por ejemplo, nuestros clientes quieren que sus transacciones bancarias sean sencillas y transparentes, pero sobre todo quieren tener acceso a todo en tiempo real. Es por esto que todas nuestras actualizaciones a los clientes se realizan en tiempo real. Esto puede parecer trivial, pero supone un cambio radical para los consumidores. » En la conferencia AWS re:Invent en Las Vegas, detalló las bases de TI en las que se basó Trust Bank cuando se creó, incluido el tiempo real, la arquitectura escalable y la velocidad de ejecución. "Hay un dicho que dice que 'la visión sin ejecución es una alucinación'", continuó. Tienes que poder ejecutar rápidamente y a escala. De esta forma comenzamos a acumular un capital de experiencia para el banco. Hay que avanzar rápido, pero sin fracasar... Un banco no puede permitirse el lujo de fracasar. »

Trust Bank confió en la plataforma de software bancario nativa de la nube Thought Machine. “Es el corazón de nuestro sistema, el que crea “eventos”, indica el DSI. Y todas las arterias del banco bombean constantemente datos y eventos a través de esta solución. Algunos servicios “escuchan” y pueden actuar y reaccionar, así como adaptarse y responder en tiempo real. »

Una primera arquitectura de contenedores impuesta a los socios

Según el CIO, esta arquitectura permite que la organización se mueva rápidamente y evolucione. "Podemos crear nuevos servicios al margen, sin alterar los microservicios existentes en el sistema", explica. Todo está 100% en contenedores e insistimos en que todos nuestros socios apliquen los principios de "primero el contenedor". Esto reduce significativamente el costo de las operaciones. »

La experiencia del cliente es el ingrediente clave para impulsar el compromiso del cliente, siempre que no comience sólo una vez que el cliente se registra, según Rajay Rai del neobanco de Singapur, sino tan pronto como comienza su proceso. "En promedio, un nuevo cliente con nosotros solo tarda unos tres minutos entre el inicio de su solicitud de registro y la posibilidad de utilizar su tarjeta digital". El banco también está aumentando las recompensas a lo largo del recorrido del cliente con ofertas especiales de cumpleaños de un mes, recompensas atractivas asociadas con referencias e incluso la posibilidad de ganar un Tesla; por ejemplo, el 70% de los clientes se adquieren a través de programas de patrocinio.

Además, aunque el uso diario de los servicios bancarios produce grandes cantidades de datos, los consumidores a menudo desconocen a qué tienen acceso. Por ello, Trust Bank decidió desarrollar su propia función para dar a sus clientes acceso a la información que les resulte más útil. El dispositivo llamado Funalytics está inspirado en los tamagotchis de los años 90, personajes animados que crecen a medida que el consumidor gasta.

La adaptabilidad esencial de la nube nativa

Para Ranjay Rai, las soluciones nativas de la nube desempeñan un papel importante en la capacidad del banco para adaptar su capacidad al fuerte crecimiento de su base de clientes. “Como empresa nueva, la capacidad de aumentar su capacidad de TI a medida que crece es una gran ventaja. No necesita construir una infraestructura costosa antes de saber qué necesitará exactamente o, peor aún, que no satisfaga el aumento de la demanda de sus clientes. » Para él, el panorama financiero evoluciona constantemente y, por tanto, los equipos deben adaptarse rápidamente. “Como CIO, es necesario trabajar estrechamente con los equipos para tomar el pulso del campo, tener una idea de lo que hay en el horizonte y poder cambiar de marcha a lo largo del camino. »