EXCLUSIVA DE EE. UU. buscó en los registros del CEO de Binance una investigación de lavado de dinero criptográfico

LONDRES, 1 sep (Mundo Informático) - Los fiscales federales de EE. UU. pidieron a Binance, la bolsa de criptomonedas más grande del mundo, que proporcione extensos registros internos sobre sus controles contra el lavado de dinero, junto con comunicaciones que involucren a su CEO y fundador, Changpeng Zhao, según un comunicado. Solicitud escrita de finales de 2020 vista por Mundo Informático.

La Sección de Lavado de Dinero del Departamento de Justicia le pidió a Binance que entregara voluntariamente mensajes de Zhao y otros 12 ejecutivos y socios sobre temas que incluyen la detección de transacciones ilegales por parte del intercambio y el reclutamiento de clientes estadounidenses. También buscó cualquier libro mayor corporativo con instrucciones de que "los documentos deben ser destruidos, alterados o eliminados de los archivos de Binance" o "transferidos desde los Estados Unidos".

La solicitud de diciembre de 2020, que no se informó anteriormente, fue parte de una investigación del Departamento de Justicia sobre el cumplimiento de Binance con las leyes de delitos financieros de EE. UU. que sigue pendiente, dijeron cuatro personas familiarizadas con la investigación.

Las autoridades de EE. UU., dijeron las personas, están investigando si Binance ha violado la Ley de Secreto Bancario, que requiere que los intercambios de criptomonedas se registren en el Departamento del Tesoro y cumplan con los requisitos contra el lavado de dinero si se involucran en negocios "sustanciales" en los Estados Unidos. La ley, diseñada para proteger el sistema financiero estadounidense de la financiación ilícita, prevé penas de prisión de hasta 10 años.

Mundo Informático no pudo establecer cómo Binance y Zhao, una de las figuras más destacadas de la industria de las criptomonedas, respondieron a una solicitud de la división criminal del departamento.

En respuesta a las preguntas de Mundo Informático sobre la carta y la investigación, el director de comunicaciones de Binance, Patrick Hillmann, dijo: "Los reguladores de todo el mundo se están acercando a todos los principales intercambios de criptomonedas para comprender mejor nuestra industria. Este es un proceso estándar para cualquier organización regulada y lo haremos". trabajar regularmente con las agencias para responder a cualquier pregunta que puedan tener ". Binance tiene "un equipo de seguridad y cumplimiento global líder en la industria" de más de 500 empleados, incluidos ex reguladores y agentes de la ley, agregó Hillmann.

No dijo cómo respondió Binance a la solicitud del Departamento de Justicia. Un portavoz del Departamento se negó a comentar.

La solicitud revela el amplio alcance de la investigación estadounidense sobre Binance. La existencia de la investigación fue informada el año pasado por Bloomberg, pero hasta ahora se sabía poco al respecto. Un portavoz de Binance le dijo a Bloomberg en ese momento: "Nos tomamos muy en serio nuestras obligaciones legales y nos comprometemos con los reguladores y las fuerzas del orden de manera colaborativa".

La carta presentó 29 solicitudes separadas de documentos producidos desde 2017, que cubren la administración, la estructura, las finanzas, el cumplimiento de sanciones y antilavado de dinero y los negocios de la compañía en los Estados Unidos. "Binance está obligado a producir todos los documentos y materiales que respondan a esta carta en su posesión, custodia o control", dijo.

Binance fue lanzado por Zhao, conocido como CZ, en Shanghái en 2017 y en julio controlaba más de la mitad de los mercados de criptomonedas del mundo, procesando transacciones por valor de más de 2 billones de dólares ese mes. Nacido en China y educado en Canadá, donde tiene ciudadanía, Zhao le dijo a Bloomberg en marzo que trabajará para el "futuro previsible" en Dubai, que ese mes le otorgó a Binance una licencia para realizar algunas operaciones.

Una serie de artículos de Mundo Informático este año revelaron cómo Binance impulsó su crecimiento explosivo al mantener controles débiles de los clientes y ocultar información a los reguladores. Mundo Informático descubrió que las lagunas en el programa de cumplimiento de Binance permitieron a los delincuentes lavar al menos $ 2,35 mil millones en fondos ilícitos a través del intercambio, que también sirvió a los comerciantes en Irán a pesar de las sanciones de EE. UU. Hasta mediados de 2021, los clientes de Binance podían intercambiar criptomonedas registrándose con una sola dirección de correo electrónico.

Binance cuestionó los resultados de Mundo Informático, calificándolos de "obsoletos". El intercambio dijo que está "impulsando estándares más altos de la industria" y que busca "mejorar aún más nuestra capacidad para detectar criptoactividad ilegal en nuestra plataforma". Dijo que no consideraba precisos los cálculos de Mundo Informático sobre los flujos de fondos ilícitos.

boleta de estados unidos

Los intercambios de criptomonedas están bajo un escrutinio cada vez mayor en los Estados Unidos, donde altos funcionarios del gobierno, incluida la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, han abogado públicamente por una mayor regulación de la industria este año. En febrero, el Departamento de Justicia estableció un equipo nacional de cumplimiento de las criptomonedas para "abordar el crecimiento de la delincuencia que involucra estas tecnologías", con un enfoque en los intercambios.

Ese mes, los fundadores de otro intercambio, BitMEX, se declararon culpables de violar la Ley de Secreto Bancario y posteriormente fueron sentenciados a dos años y medio de libertad condicional. BitMEX acordó pagar una multa de $ 100 millones para resolver cargos separados por violar la ley. BitMEX ahora afirma que está "totalmente comprometido a operar su negocio de conformidad con todas las leyes aplicables" y ha realizado "inversiones sustanciales" en su programa de cumplimiento.

La carta del Departamento de Justicia de 2020 fue dirigida a Binance Holdings Ltd., una corporación de las Islas Caimán, y a Roberto González, un abogado con sede en Washington en el bufete de abogados Paul Weiss. Binance Holdings es propietaria de la marca Binance y, según los documentos reglamentarios, es propiedad de Zhao. González y Paul, Weiss no respondió a las solicitudes de comentarios.

Binance tiene una estructura corporativa opaca. Se negó a proporcionar detalles sobre la propiedad o la ubicación de su intercambio principal Binance.com, que no ha aceptado clientes en los EE. UU. desde mediados de 2019. En cambio, los clientes son dirigidos a un intercambio separado con sede en los EE. UU. llamado Binance.US, también controlado por Zhao, como muestran los documentos reglamentarios. Binance.US registrado en el Tesoro en 2019; el intercambio principal nunca lo hizo.

Desde el año pasado, más de una docena de reguladores financieros de todo el mundo han emitido advertencias sobre Binance, diciendo que necesita usuarios sin licencia o que viola las normas contra el lavado de dinero. En julio, el banco central holandés dijo que multó a Binance con más de 3 millones de euros por operar en violación de sus leyes de delitos financieros. Un portavoz de Binance dijo en ese momento que la multa marcó un "giro en nuestra asociación continua" con el banco central.

En la solicitud de 2020, el Departamento de Justicia buscó todos los documentos que identificaran a los empleados de Binance responsables de cumplir con la Ley de Secreto Bancario, los detalles de sus políticas para combatir las finanzas ilegales y cualquier informe de actividad financiera sospechosa que haya presentado ante las autoridades. Se le pidió a Binance que proporcionara información sobre cualquier transacción entre el intercambio y los usuarios involucrados en los mercados de ransomware, terrorismo y darknet, junto con aquellos a los que se aplican las sanciones de EE. UU.

El departamento también solicitó documentos relacionados con las "razones comerciales" para la creación de Binance.US. Pidió comunicaciones que involucraran a los 13 ejecutivos y socios, incluido Zhao, su cofundador Yi He y su director de cumplimiento, Samuel Lim, sobre el tema de "la creación de Binance.US y su relación con Binance". Lim y Lui todavía están en Binance.

Mundo Informático informó en enero que Lim y otros empleados sénior sabían que los controles contra el lavado de dinero de Binance no eran estrictos, según mensajes corporativos revisados ​​por la agencia de noticias. Ni Lim ni Binance comentaron sobre los mensajes.

Además de la solicitud del Departamento de Justicia, la Comisión de Bolsa y Valores emitió una citación al operador BAM Trading Services de Binance.US ese mismo mes. La citación, revisada por Mundo Informático, requería que BAM entregara documentos que mostraran si algún empleado también trabajaba para el intercambio central de Binance y qué servicios estaba brindando a la empresa estadounidense.

Binance.US no respondió a las preguntas de Mundo Informático. La SEC dijo que no hizo comentarios sobre posibles investigaciones.

((reportaje de Angus Berwick y Tom Wilson; editado por Janet McBride))

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